第一百六十五章 锄头（3 / 6）

王敏有些自责道，没想到秦大妈的资金链这么健康。

之前，王敏还觉得自己完全可以和创业者去谈判；

这次，自己被虐的体无完肤；

对方每个月光沉淀资金就有三四百万，还在乎融资的那几百万资金吗？

熄灭了投资秦大妈想法后的王敏，也慢慢的恢复了自信；

无欲则刚！

之前是因为想要投资秦大妈，相当于王敏对马毅搏有所求；

而如今，没有这方面需求了，自然刚才的窘境也就消失了；

尤其是马毅搏还问到她专业上，那更是成竹在胸。

“马总，咱们公司的现金流是我这半年工作以来，见过最多现金流的初创企业”；

马毅搏不置可否，这也就是上个月他刚投入了5万；

如果没有这5万，秦大妈都是拆东墙补西墙模式。

“现金流充裕的确是好事，但可以让这些现金流产生更大的效应”；

“您可以让贵司财务，和银行签订类似7-15天的短期过桥服务，由银行作为第三方担保，这样公司沉淀的资金就能产生更大的利润，而不是躺在公账上吃银行那点可有可无的活期利息”；

“让银行担保的原因其实很简单，就是降低风险，哪怕拆借给对方的公司出问题了，那咱们的本息将会由银行来偿还”；

“不过，这种银行担保的话，过桥贷的利息肯定没有不担保的高，毕竟银行担保也是要有利润的”；

“还有，随着秦大妈的扩大发展，咱们还可以设立现金池”；

所谓现金池（cashpooling管理是以一种账户余额集中的形式来实现资金的集中管理，这种形式主要用于利息需要对冲，但账户余额仍然必须分开的情况。

主要做法是集团首先设立一个母公司账户，这就是所谓的现金池。每个子公司在母公司账户底下设立子账户，并虚拟了各子公司有一个统一的透支额；

在每天的一定时点，银行系统自动对子公司账户进行扫描，并将子公司账户清零，即当子公司有透支时，从集团现金池里划拨归还，记作向集团的借款，并支付利息；